RPA para Operações de Risco Sacado (Antecipação de Recebíveis)
Segmento: Agroindústria – Papel & Celulose
Setor: Financeiro
Tamanho da empresa: 501-1000 funcionários
Tecnologia: Microsoft Power Automate
Desafio
A empresa possui uma carteira de clientes com operações de Antecipações de Recebíveis, processo que exige precisão, rapidez, e que consumia muitas horas diárias dos colaboradores.
Cada cliente negocia com sua Instituição Financeira as condições da operação:
Prazo, Taxa e Tarifas.
Para cada uma das operações efetuadas, o Financeiro deve realizar as seguintes tarefas:
1. Apurar a diferença entre o seu valor de face e o seu valor líquido
(Despesa Financeira da Operação = Deságio + Tarifas);
2. Identificar a forma de ressarcimento / reembolso – se por ND (Nota de
Deságio) ou por Custos embutidos da NF;
3. Evidenciar cada operação com a captura de tela do portal do banco,
contrato e ND (Nota de Deságio);
4. Encaminhar por e-mail para os clientes;
5. Registrar no SAP todas as operações realizadas e pagamentos
recebidos.
Solução
A SicoloS desenvolveu uma Solução RPA que acessa o SAP e os portais (Internet Banking) de cada Instituição Financeira envolvida na transação, e faz a antecipação para o dia corrente (em D+0) dos recebimento de todos
os títulos / valores que estão disponíveis para as operações de Antecipações de Recebíveis.
A solução também realiza a leitura dos extratos bancários constantes no SAP, identificando os pagamentos das operações realizadas, conciliando os lançamentos e efetuando as respectivas baixas no dia seguinte (D+1) no
SAP. Adicionalmente, executa a conciliação entre o pagamento efetuado pelo Cliente e a respectiva ND (Nota de Deságio), com a consequente baixa do valor correspondente.
Fluxo da solução
Benefícios
Desde Janeiro de 2024 as operações de Antecipação de Recebíveis são executadas exclusivamente via RPA, que realiza a geração de contratos, ND (Notas de Deságio) e evidências, e faz o envio dos documentos para os clientes, assim como a execução das baixas no SAP.
✓ As pessoas, antes responsáveis pela execução manual deste processo, foram liberadas para tarefas de análise, de crítica, de tratamento de exceções e outras atividades afins, e estão gerando mais valor para o departamento e empresa.
✓ Cerca de 93% das operações de Antecipação de Recebíveis foram automatizadas e executam diariamente, o que permite imediata intervenção da equipe do Financeiro naquilo que deve ser tratado de forma personalizada, e agora atendem melhor as partes envolvidas (Instituição Financeira e/ou Cliente).
✓ Aumento da liquidez financeira face à agilidade de entrada de recursos.
